什么是《家族办公室》?
简单来说,它是一个私人家族工作室,负责管理拥有巨额财富家族的事务,并通过全方位的财富管理,助力家族资产顺利的进行跨代传承和保值增值。
新加坡成为了不少巨头家族办公室的落户热⻔地
根据新加坡金融管理局(MAS)提供的统计数据显示,从2017年到2019年期间,新加坡家族办公室的数量增加了五倍。截⽌2020年10⽉,新加坡本地约有200个家族办公室,管理资产规模一般超过1亿美元,总规模可能约266亿新币。
近期,继全球最⼤对冲基⾦桥⽔创始⼈瑞-达利欧和英国亿万富翁詹姆斯-戴森在新加坡设立了家族办公室之后,全球第九⼤富豪、⾕歌联合创始⼈谢尔盖-布尔(Sergey Brin)的家族办公室也在新加坡设立⼀个分⽀,加涌向这个东南亚⾦融中⼼的超级富豪⾏列。
这两年来在新加坡落户的还有海底捞联合创始人舒萍和戴森电器公司创始人詹姆斯·戴森。
新加坡持续奠定亚洲市场位置
自2009年开始,新加坡政府针对家族办公室实施了更多优惠政策,降低其设立门槛,并给予更多优惠的税收政策。2019年2月,新加坡财政部长宣布针对家族办公室给予更优惠的免税方案:扩大免税的覆盖范围,并将现行的免税政策13CA(离岸基金税收豁免计划)、13X(特级基金税收豁免计划)、13R(在岸基金税收豁免计划)继续
延长到2024年12月31日。
税收优惠计划的延长意味着,在更强调经济实质的大环境下,新加坡仍然是高净值人士设立家族办公室的有力选择。2020年1月,新加坡金融管理局(MAS)和新加坡会计与企业管制局(ACRA)联合发表声明,正式推出一种全新的新加坡基金管理架构 -VCC框架(Variable Capital Companies,即可变动资本公司框架),有利于新加坡吸引外地基金进驻。
家族办公室的崛起,如何影响人才涌向的趋势?
另类投资以及家族办公室的崛起,意味着对于人才的需求也有所改变:
1. 投资经理/分析师
传统型的基金投资经理或分析师都以专精为主,可以把负责分析的领域划分得十分仔细,比如新加坡房地产信托分析师,香港房地产股票投资分析师,印尼上市煤矿股票分析师等。家族办公室里一般多是采用多元资产策略(multi-asset strategy),需要能够兼并宏观投资以及基本面分析的投资策略。
2. 财务、会计以及运营岗位
因为是家族办公室的多元资产策略,对于基金财务和会计岗位的要求也相对要高。该职位除了需要拥有更全面的会计专业资格,也需要对于投资的产品种类有深度的了解,并且拥有开明的学习能力,能够跟上投资策略的转向。此外,很多家族办公室也把运营的责任与财务会计岗位合并,让此岗位也成为了与投资者、审计人员、税务专家以及政府部门的主要沟通对象。
3. 合规以及法务经理
家族办公室总归是属于投资活动,很大程度上还是需要配合国家金融管理单位的管控与条例。合规经理需要经常跟进新条例/政策(包括反洗黑钱AML),给予投资经理合理合时宜的辅助以保证各项业务的合规性和高效运营。
4. 行政个人助理
家族办公室需要配合办公室发起人的意愿和策略进行资产管理工作。然而,一般这样的发起人也会同时需要管顾多个业务以及投资项目。有的甚至穿行在多个国家间来来回回,无法安定某个城市。因此,衍生了对于行政个人助理的需求。除了帮忙协调会议行程,安排沟通事宜,有些家族办公室要求行政个人助理能够拥有投资分析能力,帮助监管/分析项目,以给予发起人更全面的汇报与建议,提升投资策略的决策效率。
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